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最常见诈骗短信“见招拆招”

2012-01-02 15:47:43 来源:晨风学生网 - 苏州大学应用技术学院 浏览:5899

买车票、发放助学金、换账号 骗子利用“心理战”一步步圈钱


  

  “你现在涉嫌到一桩案子,请配合公安调查。”“本公司大量供应手机复制卡,让你随心所欲监控他人电话。”
  对于这样的诈骗短信,相信很多市民都会收到过,大家最常见的一个做法是———直接删掉不理睬。可在我们的身边,依然有不少人相信了骗子把戏,一步步掉入圈套。本期商报“警事版”,警方为您梳理出了最常见的诈骗短信“见招拆招”,防止被骗。

  购票、发放助学金、换账号 骗子使出浑身解数来骗钱

  不久前的一天上午,市民陈先生的女儿小红接到一个手机电话,称小红获得了省教育厅的补助2380元,让小红与手机号为187×××的人联系。小红拨打该号码,一个自称是“省教育厅”的男子告诉小红,的确有2380元补助,要她到取款机去转账。了解情况后,陈某携女儿到某银行取款机,按那名男子提示操作后,发现卡里的3000多元已被转到对方账户上。
  事后办案民警调查发现,这类助学补助金诈骗,是典型的通过电话操控、ATM转账的手段实行诈骗的行为。一般来说,助学补助金要由学生本人提出书面申请,提供相关证明,再经核实、审批,不可能没有经过申请审核等程序便发放。凡涉及电话提示的银行卡操作都要小心谨慎,谨防受骗上当。
  几天前,市民潘先生在网上搜索特价机票信息,进入所谓购票网站,购买了一张从上海虹桥飞往广州的机票,票价总额为700元。之后手机上收到一条短信,告诉潘先生已成功预定机票,但需拨打指定电话确认,对方让其将700元打到公司财务账户上。潘先生转出700元后又接到对方电话,称机票还需要激活,让其又通过银行转账了1000余元。
  警方侦查发现,这类案件主要针对临近节假日需外出或回家购票心切的事主,并以低价、打折机票或火车票为诱饵引诱事主,通过网上转账或银行柜员机转账方式,一步步将现金转入指定账户以达到诈骗目的,受害人以网购集中人群———年轻人为主。
  对于广大手机用户来说,有时会收到一些诸如“换这个账号汇款”的莫名其妙的短信。许多市民看了,都会立即删除。不过,市民朱女士却被这条短信给坑了一把,她正巧要给朋友还钱,结果将一千元打到了骗子的账号上。
  谈起被骗经过,朱女士也是感到十分的郁闷。原来,前两天,她和朋友上街购物时,向一位朋友借了1000元。前天晚上,她的手机上突然收到了这样一条短信:“钱还没打吧!如打的话请换到这个农行账号上……”朱女士说,收到这个短信后,她一想,肯定是朋友变着法子来催自己还钱。于是,她没再细想。第二天上午,按照那条短信上的账号,她把1000元汇了过去。然后,当她拨打朋友的电话准备告知对方钱已经汇出时,朋友在电话那头听了却是一头雾水,反问朱女士她啥时发过催款短信了。这时,朱女士才恍然大悟,不过这时,汇出去的钱早已经被骗子转走。

  亲情牌、威胁牌、忽悠牌  骗子利用“心理战”步步圈钱

  近日,我市连发多起谎称市民的银行卡涉案的电话诈骗案,骗子随机拨打市民家中的固定电话或是手机,有人接听后,则自称是某某市公安局的警官,通知受害人在某某市的信用卡欠费涉嫌犯罪、或称受害人的银行卡恶意透支被起诉到法院,然后以帮忙将钱转到公安局的安全验证卡上、检查账户、或汇过去让警方识别等理由,骗取受害人通过ATM机转账、电话银行划转等方式将钱转入骗子账户。
  今年12月上旬,市民王某接到一自称是福建省宁德市公安局的电话,对方称其在交通银行办理的一张银行卡欠费涉嫌犯罪,并称帮助联系广东省公安厅。后接到对方电话,称其办理的银行卡涉嫌一起案件,要求其将钱转到公安局的安全验证卡上,并留下一个电话号码。慌了神的王某于当天12时许,在银行将1万元打入对方指定的银行账号,后发觉上当受骗。
  不久前,刘先生反映:“昨天上午,我收到一条短信。短信称我女儿出事了,让我给一个警察汇款。当时我正在上班,可把我吓坏了,我家里正好有个22岁的女儿。我赶紧放下工作跑回家去看孩子,发现女儿还在家睡觉。我想提醒广大市民,要警惕这些诈骗短信,以防上当受骗。”
  刘先生手机收到的短信内容是这样的:“爸妈,我和异性同宿被查,请明早一定速汇四千元到殷警官农业 银 行 卡 上,卡 号622848075128121××××,别来电话,出来再说。”随后经过查询,这个号码属于福建石狮,而当拨打此手机号码时,手机那头传出:“对不起,您拨叫的用户已停机。”
  对于类似诈骗短信,其实不少市民、游客都收到过。因为骗子都是群发的,而且那些号码都是虚拟的,很难一路追查下去。警方提醒广大市民首先要提高防范意识,遇到可疑情况要多与亲戚朋友商议,并且要进行多方查证核实,必要时可以向警方报案。

  年关临近,这些诈骗短信最坑人

  年关将近,各路骗子又开始蠢蠢欲动,那么他们究竟是通过什么方式,一次次地忽悠人上当呢?为帮助市民或来苏游客仔细甄别骗子圈套,本报邀请苏州警方,梳理出了大家身边最常见的一些诈骗短信,以保护各位的财产安全。
  【短信】“您持某银行信用卡,在××商场消费×××元成功,客户如 有 疑 问 可 拨 打020-510×××,或与××银行发卡中心查询。”
  【易受骗对象】刷卡消费人群
  【警方分析】这类骗局让你打电话到预先设置好的号码后,冒充银行人员行骗,告诉你需进行银行卡升级保护,然后借机将卡内资金转入其他账户。
  【见招拆招】市民可以直接拨打银行客服电话,确认银行卡是否被盗用,不能轻易转账。

  【短信】“我是某局领导,现有急事需借十万元钱,请汇到银行卡上,并附上户名与卡号。”
  【易受骗对象】 在企事业单位的工作人员、相关联系公司领导人
  【警方分析】 犯罪嫌疑人利用收集到的“领导”身份信息,用自己的照片制作假身份证,并用假身份证到银行办理银联卡并补办手机卡,致使“领导”手机无法接通。
  【见招拆招】 一定要联系上领导本人,确认信息真实。同时,相关领导也要保护好自己的个人信息; 一旦发现自己的手机处于无法接通状态,应立即想办法将信息反馈给通讯公司,以防被骗子盗用。

  【短信】“我是某法院(电信局、邮电局、公安局、检察院等)的,您有一份法院传票未领,今日下午将执行,请速来,联系人:王法官,电话138××××××××”(电话号码不确定)。”
  【易受骗对象】喜欢呆在家里的中老年人
  【警方分析】这类诈骗短信是由多人合作,经电话联系先借口传票逾期未领将冻结资金,或是涉嫌信用卡诈骗案件需缴保证金销案等等,再转接其它电话将“您已涉案的消息”又经过“派出所金融科”、“信息科”层层“证实”,并一步步诱导泄露个人网银信息,或是直接要求受害人将钱存至指定安全账户。
  【见招拆招】1、法院一般通过EMS、挂号信等邮寄的方式向被告发传票,而且会同时邮寄起诉状副本等文件材料;
  2、法院也有可能电话通知领取传票,但一定会告诉你案件的案号、经办庭室、经办法官姓名、对方当事人情况、纠纷性质、领取的时间地点等基本情况,领取传票地点一定是在法院;
  3、法院工作人员不会在电话中询问银行卡号、存款金额等与开庭审案无关的信息,绝对不会让你汇款;
  4、有些犯罪嫌疑人不会一开始就让汇款,有可能复制法院电话一步步骗取信任,市民千万不要回拨,先打114查询法院号码,重新拨号询问法院工作人员此事的真实性,谨防上当受骗。

  【短信】“我是×××税务局(财政局、车管所),您在××年××月××日买了一辆车牌号为××××××的××汽车,现在可以退还5%的购置税,请您找一个自动取款机,我们将直接将退款转入您的卡中。您找到自动取款机此后,请拨打国家退款中心电话4007352209”,对方会教事主如何操作。
  【易受骗对象】购车或购房一族
  【警方分析】犯罪分子谎称自己是税务局的,当受害人到银行ATM 机按照犯罪分子电话指示操作后,便将自己银行卡中的钱转入犯罪分子的账户内。
  【见招拆招】 汽车退税都需车主携带相关证件到税务部门当场办理,不可能通过电话远程操作。发现此情况,最好到税务、车管等部门核实。

  【短信】“你是王××吗,我是公安局110指挥中心的。你老婆身份证号码是不是×××?广东公安机关追查一宗诈骗案时,搜到了你老婆的身份。电话005776××××110。”
  【警方分析】真的110电话号码区号前面只有1个0,这个号码可能是通过软件捏造出来的。
  【见招拆招】 公安110指挥中心绝不会在电话中,以任何名义向市民讨要金钱财物,更不会让市民汇款给某某私人银行账户。市民不要回拨,可以直接拨打“110”询问真伪,切忌随便汇款给对方提供的账号。

  【短信】“家长您好,我是您女儿的班主任,您的孩子生病了,现在要交住院费1000元,到××银行,账号是……”
  【易受骗对象】有孩子在外读书的家长
  【警方分析】 部分犯罪分子不但拥有家长的联系方式,还有学生本人的联系方式。在向家长打电话诈骗的同时,会不停地拨打学生的电话,造成家长无法联系到学生,心中更加焦急,这样往往容易上当受骗。
  【见招拆招】 立即拨通子女电话,一问便见分晓。如果诈骗短信中提到“手机没钱了”,可先给子女的手机缴费,再联系。一时联系不上,还可与子女的同学、战友、同事、朋友、领导等联系,同样可避免上当。

  【短信】“我是××集团可以办理高利息贷款月息3‰,无担保,立等可办,电话×××。”
  【易受骗对象】 急需大笔资金者
  【警方分析】一旦有人与其联系上,便以需预交保证金、月利息、送款担保费等名义骗钱。
  【见招拆招】 不要轻信网络、短信等得到的贷款信息。

  【短信】“本集团有九成新套牌走私车在本市出售。另高息贷款、防身武器。电话××××。”
  【警方分析】此类骗术是利用人们贪便宜的心理,以交定金、托运费等进行诈骗活动。
  【见招拆招】 这些违法的销售行为,很有可能让你人财两空,不要轻易上当。

  【短信】“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利,不赚不收费。”
  【易受骗对象】彩民或股民
  【警方分析】这类短信利用人的投机心理,以需要收取少量会员费、服务费等手段骗钱。
  【见招拆招】 投资时要查询此类机构和人员的业务资格,不要盲目支付会员费,或授权他人代理操作账户管理及交易事项。一旦涉及到电话告知转账、汇款等情况,必须通过各种途径进行身份确认。

  【短信】“我的银行账号已改,请款汇到农行账号××××××××,户名:张××,谢谢。”
  【易受骗对象】 公司财务人员
  【警方分析】受害人会误以为这是自己的张姓客户发来的,汇款后才发现上当受骗。
  【见招拆招】汇款前,最好先用电话确认一下对方的账号,然后再进行转账等。(摘自2012年1月2日《姑苏晚报07版》)

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