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防诈骗:不听不信不汇款

2010-04-21 11:01:57 来源:晨风学生网 - 苏州大学应用技术学院 浏览:4144


  花样繁多的电信诈骗让同学们一头雾水,受害人常常防了这招接不了下一招。这些电信诈骗到底有啥“魔力”?有没有一招识破骗局的“必杀技”?现将一些骗术汇总如下,让我们一起来防范!
  
收“学费”培训骗子
  “每人收取一定的学费,招收学员学习如何进行电信诈骗。”2008年10月,他们开始调查一起“银行卡消费”的电信诈骗案件,经过调查发现,其中的主要犯罪嫌疑人刘某在参与作案之前,从事“培训”业务,专门招收一些年轻男女,每人收取一定的学费,授课的内容却是教这些学员如何进行“银行卡消费”的电信诈骗,在授课结束后,甚至还安排学员到犯罪窝点“实习”。后来刘某感觉这样来钱太慢,便找了包括自己以前学员在内的一些人开始“创业”,进行电信诈骗。
  警方将刘某等人抓获后查实,刘某等9人从2008年9月至当年11月,不到两个月的时间里就诈骗了900多万元。

  作案过程经数次演练
  目前全国出现的30多种电信诈骗其实并不是新生的,比如“电话欠费”诈骗,最初出现时是以“退话费”形式出现,但成功率较低,后来骗子将其修改后变成“电话欠费”,这种成功率也不高,骗子就再次“升级”,开始出现目前比较多的冒充“警察”等特殊职业的形式,针对的群体也是以中老年人为主。
  如何仅靠说话就把钱骗来?骗子在实施诈骗前需要经过多次演练,把对话内容写成文稿,甚至是一对一进行练习,并在对话中加入一些非常复杂的内容,让人听不懂或是反应不及,给受害人造成紧张、恐慌等情绪,以此进行诈骗。

  骗子账户都是私人账户
  电信诈骗花样繁多,该如何识破?犯罪分子的目的就是要钱,要钱就要有渠道,银行转账就是必需的一个道具。由于我国法人账户的申请限制非常严格,骗子通常不具备申请资格,因此不论是以“公安”、“检察院”、“银行”、“税务局”等为名的诈骗,最终转账账户必然是私人账户,市民如果遇到此类情况时,应当留心多打探一下,即可识破骗局。
  此外,要想不被骗,要记住“不听、不信、不汇款”的三不原则,对一些“绑架”、“出车祸”、“汇货款”、“有急事”等内容的诈骗,首先不要轻易相信,如果确实有疑虑,应当首先向公安机关咨询或举报,或是和家人朋友多商量一下。

  揭秘电信诈骗术
  □骗术一 推荐炒股型
  2009年12月30日,张某在网上发现上海某证券公司网站宣称推荐股票并保证50%的收益,张某打通网站上留下的电话,与自称“刘老师”的一男子通话汇款,随后“刘老师”告知已将500元收益汇入其账户,张某确认后向该账户汇入5万元,发现受骗。
  揭秘:犯罪嫌疑人假称某公司或某基金能提供股市内幕消息或推荐彩票。若受害人相信而与其联系,犯罪嫌疑人便进而索要“咨询费”、“押金”、“会员费”、“手续费”等诈骗。

  □骗术二 刷卡消费型
  2010年2月12日8时许,司某在家中接到一个电话,对方称其在厦门家乐福信用卡消费透支,随后冒充厦门市公安局、“监管局”骗司某转账,司某按要求到银行办理一张信用卡,并按对方要求将密码设为对方提供的电话号码。后司某查询发现77万元被对方提走。
  揭秘:骗子冒充公检法等执法部门,受害人按照其指令进行转账操作时,实际上是转出自己银行卡的存款到犯罪嫌疑人银行账户中。
  □骗术三 号码欠费型
  2010年1月8日13时,梁某在家中接到号码为“019”开头自称是电信公司的女子电话,称其在济南一固话号码欠费2983元,身份信息可能被冒用,对方帮转济南市公安局报警,“民警”说其账户涉嫌洗钱,让其把钱都存到新开工行账户里,梁某照办后发现22171.1元被转走。
  揭秘:犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话,称受害人开户的电话号码欠费,受害人按照犯罪嫌疑人指令进行操作陷入圈套。


  □骗术四 回拨电话型
  2010年3月11日,某单位多名职工的小灵通收到一相同手机号码发来的短信,内容为:“我今天要走了 ,想了好久还是决定不给你打电话,你拨12×××××××按2键我给你点了首歌……”
  揭秘:当受害人拨打电话时,嫌疑人便赚取了高额话费。
  

  □骗术五 汽车退税型
  2010年1月4日10时14分许,赵某报警称:他接到一名自称是国家税务总局的人的电话,被告知车辆享受国家退税政策,让其联系某“400”服务电话,后联系该电话时,根据对方要求提供了银行卡号和密码,后查询账号内的5万元存款被取走。
  揭秘:犯罪嫌疑人冒充国家税务局人员,拨打受害人电话谎称汽车购置税、房产税费降低而向受害人退款,准确说出受害人的个人信息或车辆信息,让受害人信以为真。并强调是最后一天,要求受害人赶快携带银行卡到ATM 自动取款机转账取回退款。受害人按照要求做就会被骗。

  □骗术六 敲诈勒索型
  2010年1月29日13时许,犯罪嫌疑人使用某外地移动电话致电本市某大型企业集团公司负责人张某,自称是黑社会的,受人雇用对张某进行语言威胁并敲诈勒索。
  揭秘:犯罪嫌疑人冒充黑社会人员群发短信,内容为“我是黑社会的,有人看你不顺眼,花钱雇我要你一条胳膊,如想摆平,将多少钱汇至某指定账号”或致电称“我掌握了你的隐私,如不想被别人知道,请汇多少钱到某账号”进行敲诈,这时受害人出于害怕或花钱买平安的想法,便将钱汇入嫌疑人的账户。

 
  □骗术七 丢卡陷阱型
  2010年1月15日,张某在商场购物时捡到一制作精美的2000元购物卡,张某拨打卡上标明的服务电话,对方称该卡未激活,需交500元的“激活保证金”后才能使用,张某根据对方提供网址进行网上汇款后发现被骗。
  揭秘:犯罪嫌疑人自己制作所谓消费金卡,背面写有卡上可供消费的金额和联系网址、电话,并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市或其他中、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网咨询,对方就要求先汇款到指定账户,交一定手续费进行“金卡激活”,然后才告知该卡可消费的场所。

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